Koncept AML

 

Koncept preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma – Besteron a.s.

 

Podjetje Besteron a.s., s sedežem na naslovu Prešovská 38/B, 821 02 Bratislava, Slovaška republika, ID številka: 47 866 233, vpisano v poslovni register Okrožnega sodišča Bratislava I, oddelek Sa, vložek št. 341/B, je plačilna institucija, pooblaščena za opravljanje plačilnih storitev na podlagi dovoljenja, izdanega v skladu z zakonom št. 492/2009 Z.z. o plačilnih storitvah, ki ga je izdala Národná banka Slovenska (v nadaljevanju: »podjetje«). V okviru svojega poslovanja podjetje uporablja stroga pravila v skladu z veljavno zakonodajo Evropske unije in Slovaške republike na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, zlasti določbe zakona št. 297/2008 Z.z. o zaščiti pred legalizacijo dohodkov iz kaznivih dejanj in zaščiti pred financiranjem terorizma ter priporočila Metodološke smernice Narodne banke Slovaške št. 4/2019.

 

Podjetje je razvilo lasten koncept zaščite za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma (v nadaljevanju: »koncept AML«). Koncept AML izvajajo statutarni organi in nadzorni svet podjetja. Upoštevan je tudi v organizacijski strukturi podjetja z ustanovitvijo ločenega oddelka ter imenovanjem odgovorne osebe za področje AML.

 

Podjetje ima vzpostavljen Program lastne dejavnosti, ki se redno posodablja in je dostopen vsem zaposlenim. Program je pripravljen glede na predmet poslovanja podjetja, profil strank ter ponujene storitve.

 

Koncept AML vsebuje osnovna načela, ki jih podjetje uporablja tako v odnosu do strank kot tudi v odnosu do lastnih zaposlenih. Vsi zaposleni se vsako leto udeležijo AML usposabljanja.

 

Podjetje spoštuje načelo »Spoznaj svojo stranko« (Know Your Customer – KYC). V okviru tega:

• identificira in preverja identiteto strank,
• pridobiva informacije o namenu in naravi poslovnega odnosa,
• v ustreznih primerih ugotavlja lastniška razmerja in končne dejanske lastnike,
• preverja, ali se stranka nahaja na seznamih sankcioniranih oseb,
• arhivira vse pridobljene informacije,
• spremlja poslovni odnos v skladu z zahtevami zakona št. 297/2008 Z.z.

 

Podjetje ne sklepa poslovnih odnosov s strankami, ki zavrnejo identifikacijo.

 

Program lastne dejavnosti vsebuje tudi pregled oblik neobičajnega poslovanja. Za vsako dejavnost, pri kateri podjetje glede na naravo poslovanja oceni, da gre za neobičajno poslovanje, je podjetje v skladu z zakonom dolžno prijaviti finančni obveščevalni enoti.

 

V Bratislavi, 1. oktobra 2022